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ロボアイドバイザー（ロボアド）とは
ロボアドバイザーは、コンピュータープログラム（AI）を使って資産運用を本人の代わりに行ってくれるサービスです。自分の代わりに投資をしてもらうのが、投資信託です。その一種ともいうべきサービスで、AIに投資のアドバイスをしてもらったり、取引の全てを代行してもらうことができます。
一見すると、それまで投資のプロに代行してもらっていたものが、AIに置き換わっただけのように見えます。ところが、富裕層向けのサービスであったものが、ロボアドバイザーによって低コスト化されている点が異なります。
投資信託のいいところは、プロに代行してもらうことで、自分で投資の判断をするよりもリスクを減らせることです。しかし、資産が少ない場合は代行してもらう運用コストが気になって頼みづらいという問題がありました。
ロボアドバイザーに期待できることで、低コスト化によって少ない資産しかない人でも、投資信託を行えるということです。コストは、何も運用に必要なお金のことだけではありません。「年収はいくらか？」「資産はどれくらいか？」「運用目的は？」といった簡単な質問にいくつか答えるだけで、自分に最適な運用方針を自動で選んでくれるのです。
ちなみにロボアドバイザーには2つの種類があります。
運用一任型のロボアド
運用一任型は、投資に必要なほぼ全ての作業をプログラムにより完全自動で行うことができます。
具体的には「容認できるリスクの設定」「リスク許容度に基づいたポートフォリオ（何にどれくらい投資するべきかを分析したレポートのようなもの）の作成」「投資する商品の選定及び発注」「再投資」「リバランス（相場に合わせた投資バランスの見直し作業）」といった作業です。
投資の一切を任せ、完全放置できるのが運用一任型の特徴です。
アドバイス型のロボアド
アドバイス型は、「容認できるリスクの設定」や「リスク許容度に基づいたポートフォリオの作成」などの部分はプログラムに任せ、「投資する商品の選定及び発注」や「再投資」など、実際の取引の部分は自分で行う方式です。
運用一任型と比較すると利用できる機能が限られているため、アドバイス型はイメージ的には半自動型といったところです。
投資の一切を任せるなら完全放置ができる運用一任型、運用の仕方などの分析は任せるが投資自体は自分で行うならアドバイス型が適しています。
https://robo-invest.info/no0174/
カライス概要
| 商号 | 『東海東京証券株式会社』 （英文名「Tokai Tokyo Securities Co., Ltd.」） |
|---|---|
| 事業内容 | 金融商品取引業 |
| 本店所在地／電話番号 | 〒450-6212 愛知県名古屋市中村区名駅四丁目7番1号 TEL 052-527-1111 |
| 登録番号 | 東海財務局長（金商）第140号 |
| 設立年月日 | 平成20年10月8日 |
| 資本金 | 60 億円 |
| 大株主 | 東海東京フィナンシャル・ホールディングス株式会社 100％出資 |
| 決算期 | 3月31日 |
| 発行済株式総数 | 120,000 株 （平成30年3月31日現在） |
カライスを利用するのにおすすめな人
分散投資したいけど、投資プランを比較するのは面倒な方
1箇所に投資すると成功した時のリターンは大きいですが、失敗した時のリスクも大きいです。出来るだけリスクを減らしたい人には、分散投資がおすすめです。
しかし実際に分散投資をしようとすると、それぞれのプランの利回りと損失を自分で計算する必要があります。こういった計算は手間がかかります。カライスが提案してくれるプランは、始めから分散投資を前提にしています。
必要経費を出来るだけ抑えたいという人
加えてカライスの診断は無料で受けることができます。口座を開設する必要もありません。購入するためには口座を開設する必要がありますが、口座開設手数料・購入手数料も無料になっています。
投資以外にお金を使いたくないという人向けのロボアドバイザーです。
カライスの利回り実積について
カライスが提案してくれるプランは、大きく5種類の投資先に分散します。
1.0%～7.2%が、カライスで期待できる利回りです。
下記記事では自身で運用中の利回り実績を大公開中です！
https://robo-invest.info/no0101/
カライスの損失実積について
カライスの提案してくれるプランは、リスク許容度によって大きく5種類に分けられます。
最も低いリスクならば6%程度です。
高いリスクをとるならば、20%程度まで狙うことができます。
カライスの手数料について
| 購入手数料 | 無料 |
|---|---|
| 運用手数料 | カライスで提案される投資信託の手数料は年率0.54%！ 投資を全預けにする投資一任型のロボアドバイザーの平均手数料は年率1%程度なので、比べると安いです。 |
下記記事ではロボアドバイザー全ての手数料を一覧、そして比較しています！
https://robo-invest.info/no0110/
カライスの最低投資金額について
カライスの投資では、最初にまとめて資金を投入する投資信託と月々決められた額だけ入金する積立の2種類があります。
| 投資方法 | 最低投資金額 |
|---|---|
| 投資信託 | 1万円 |
| 積立 | 5,000円 |
投資方法によって最低投資金額が違うので注意しましょう。
カライスの運用コース（リスク許容度について）
運用コース（リスク許容度）とは
おすすめの運用コース（リスク許容度）
カライスの主な取り扱い案件
カライスが取り扱っている案件は、eMAXIS(イーマクシス)最適化バランスです。この投資プランは、三菱UFJ国際投信株式会社によって運用されています。日本国内・海外の先進国・新興国と世界全体に目を向け、株・債権・リートと幅広い金融商品を取り扱っています。
大きな特徴は、運用会社が年に1回資産の配分比率を見直してくれることです。おかげで投資家が細かいバランス調整を取る必要はありません。具体的な配分比率も公開されています。大手投資会社が運用してくれるため、破産などのリスクも低いです。
またeMAXIS最適化バランスは、リスクごとに5種類に分かれています。
マイゴールキーパー
5種類の中で最もリスクを抑えた(年6%程度)投資プランです。
マイディフェンダー
リスクを年9%程度に抑えた投資プランです。
マイミッドフィルダー
リスクを年12%程度に抑えた投資プランです。
マイフォワード
リスクを年15%程度に抑えた投資プランです。
マイストライカー
リスクを年20%程度に抑えた投資プランです。
5種類の投資プランの中で期待リターンが最も大きいです。
カライスの評判・口コミ
カライスのキャンペーン情報
なし
