クロエへの口座開設
登録にあたり必要準備物
【口座開設時】
本人確認書類
マイナンバー（通知カードでも可）
上記が確認できる2点の書類が必要です。マイナンバーの登録は、口座開設の後にスマートフォンから行います。
【本人確認書類について】
運転免許証（表、裏の両面）
パスポート（写真掲載ページおよび住所記載ページ）
上記のいずれかの書類の画像を用意してください。顔写真付きの証明書であれば問題ありません。
【マイナンバーカードについて】
個人番号カード
通知カード
上記のいずれかの書類が必要です。
口座開設までの流れ
①Androidであれば「GooglePlay」、iphoneであれば「App store」から、クロエのアプリをスマートフォンにダウンロードし、インストールします。
②アプリを立ち上げて、「無料登録」をタップ。
③好きなメールアドレスとパスワードを入力し、「無料登録」をタップ。
④登録したメールアドレスに仮登録完了のメールが届いています。メール内の「こちら」をタップすると、ログイン画面が立ち上がるので、ログインしましょう。
ログイン後は、クロエについての解説が表示されます。そのままページをめくっていき、最後のページの「スタート」をタップ。
⑤次の画面では、年齢と年収を入力し、「目標を探す」をタップ。
ご自身が目指す目標をタップします。特に目標がない人は最下部の「目標がまだ決まっていない方はこちら」をタップ。
⑥資産形成のタイプが決定されます。上部に「保守型」と表示されていますね。後は、初期投資額と毎月の積立額を入力していきます。赤〇部分を押して、金額の入力画面が立ち上がるのでそちらに入力が、バーをスライドさせて金額を入力する、といった方法で入力していきます。
右上の「保存」をタップ。
⑦運用方針が決定した後は、下記の画像が表示されます。
「口座開設」をタップし、もう一度「口座開設」をタップします。
⑧次の画面では規約確認画面が表示されるので、2つの規約を読み「同意します」にチェックをつけます。
下に項目が追加され、下にスクロールできるようになりました。該当する項目にチェックをつけて、「次へ」をタップ。
⑨氏名や生年月日を入力していきます。3ページ入力するので、1ページ入力した後は、右にページをめくって入力を進めてください。※住所、職業、電話番号の項目があるので忘れずに入力。「次へ」をタップ。
次は本人確認書類を提出します。カメラのマークをタップしてください。スマホの内部に写真を保存している場合は、「アップロード」をタップ、用意していない場合は「写真を撮る」をタップしましょう。「次へ」をタップ。
⑩次は、マイナンバーか通知カードの個人番号を入力します。
続いて、本人確認書類の時と同様に、カメラをタップし、画像をアップロードします。「送信」をタップ。後は審査終わり次第、自宅に簡易書類が到着した時点で口座開設は完了となります。
入金方法
①左上の赤〇の箇所をタップ。
②メニュー一覧から「入金口座情報」をタップ。
③銀行口座情報が表示されます。
三井住友
三菱東京UFJ銀行
みずほ銀行
ジャパンネット銀行
楽天銀行
の口座情報が記載されているので、好きな口座に振込ましょう。
購入までの流れ
①すでに口座開設時に、ポートフォリオの設定をしているので、ホーム画面で「あなたの目標」が表示されているはずです。「目標へ投資開始」をタップしましょう。もし、設定していない、設定を見直す場合は右上の「＋」をタップして設定してください。
②次の画面で、もう一度「目標へ投資開始」をタップ。規約を読み、「同意します」にチェック。後は「注文」をタップで初期投資金額分の購入が完了します。
※初期投資金額はポートフォリオの設定で行うものです。また、先に注文してから入金処理を行うこともできます。
積立投資の方法
クロエの積立は自動で引き落としできないので追加入金して、再度注文する形になります。
追加で購入したい目標をタップ⇒「追加入金」⇒追加入金金額を入力し、規約を確認後「注文」をタップします。
出金方法
①まずは出金先の口座を登録します。ホーム画面の左上からメニューを開き、一覧から「設定」をタップ。
②「出金口座登録」⇒「出金先口座登録」を順番にタップすると下記の画像になります。
上から順番に入力し「OK」をタップ。後は、ポートフォリオの右上に「…」があるので、こちらをタップし「解約」を選ぶと登録した銀行口座に出金されます。
