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NISAとは
NISAとは少額投資非課税制度のことを指します。国民が投資に積極的に参加できるように作られた制度で、NISA口座で投資した商品で利益が出ても税金を取られないという制度です。
一般的に投資で利益が出た場合、利益に対して20.315%の税金がかかります。100万円を投資して200万円になった場合、利益は100万円。通常ならこの100万円に約20.315%(203150円)が税金として取られます。しかし、NISA口座で運用する場合は非課税となり、税金が取られません。
NISAは「一般NISA」「ジュニアNISA」「つみたてNISA」の3つがあります。
年間投資上限額 | 運用期間 | |
NISA | 120万円 | 2023年まで |
つみたてNISA | 40万円 | 2037年まで |
ジュニアNISA | 80万円 | 5年間 |
おすすめ!NISAを利用できるロボアドバイザー
アドバイス型のロボアドバイザーであれば利用可能です。ロボアドバイザーは投資一任型とアドバイス型の2種あります。
運用一任型ロボアドバイザーとは
現在、急速にロボアドバイザーが普及していますが、種類は2つだけという点は特に変わっていません。運用一任型は、投資に必要なほぼ全ての作業をプログラムにより完全自動で行うことができます。
具体的には「容認できるリスクの設定」「リスク許容度に基づいたポートフォリオ(何にどれくらい投資するべきかを分析したレポートのようなもの)の作成」「投資する商品の選定及び発注」「再投資」「リバランス(相場に合わせた投資バランスの見直し作業)」といった作業です。
投資の一切を任せ、完全放置できるのが運用一任型の特徴です。
アドバイス型ロボアドバイザーとは
アドバイス型は、「容認できるリスクの設定」や「リスク許容度に基づいたポートフォリオの作成」などの部分はプログラムに任せ、「投資する商品の選定及び発注」や「再投資」など、実際の取引の部分は自分で行う方式です。
運用一任型と比較すると利用できる機能が限られているため、アドバイス型はイメージ的には半自動型といったところです。
投資の一切を任せるなら完全放置ができる運用一任型、運用の仕方などの分析は任せるが投資自体は自分で行うならアドバイス型が適しています。
野村のゴールベースはアドバイス型なのでNISA対応!
野村のゴールベースでNISA利用する方法
NISA口座の取引で得た利益は120万円までなら、非課税になります。のむラップファンドはNISA口座に対応しているので、少額の取引なら開設しておきたいところです。
①まずはこちらにアクセス(https://www.nomura.co.jp/nomuranisa/index_ippan.html)
下にスクロールし、赤枠の箇所「オンラインサービスにログインして資料請求」をクリック。口座を持っていない人は上の「Webで口座開設」をクリックします。
②ログイン画面が表示されるのでパスワードを入力しログインしてください。
上記画像の赤枠の箇所にチェックをつけて「確認する」をクリックし、次の画面で「申込」をクリックしてください。
③この後は、野村證券から書類が送られてくるので、そちらに記載し返送しましょう。審査が完了しだい、通知されてNISA口座の使用ができるようになります。
野村のゴールベースでiDeCo利用する方法
iDeCo(イデコ)は個人型確定拠出年金で自分で作る年金のことです。加入して、金融商品なので積立をしておくと、年金として受け取ることができるようになります。余裕資金があるのであれば、加入しておくのもいいでしょう。
①こちらのサイトにアクセス(https://www.nomura.co.jp/lp/ideco/)し、「今すぐ始めたい~」をクリックします。
②初めに該当する職業にチェックをつけて、氏名や住所などをすべて記入し「入力内容の確認」をクリック。
次の画面で「この内容で申込む」をクリック。お申込みキットが送られてくるので、必要事項すべて記入し返送します。手続きが完了したら通知されます。